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作者｜汪梦婷

对于基金公司与基民而言，2022年可谓“水深火热”。

【资料图】

据Choice数据，截止2022年年底，去年公募基金合计亏损1.47万亿元，为近三年来首次亏损。我国基金投资者早在2021年底便超过7.2亿人，以此计算，2022年基民人均亏损约2042元。

2022年，排名靠前的20家基金公司累计亏损1.02万亿元，仅建信基金实现23亿元的利润，其余19家基金公司产品利润均为负。

受此影响，不少基金公司管理费出现下降，包括易方达基金、广发基金等头部机构。招商基金、建信基金则“逆流而上”，管理费同比增24%、32%。

从基金公司营收状况看，去年易方达基金以38.37亿元的净利润排名行业第一，此外还有5家基金公司净利润超过20亿元。

与2021年相比，6家头部机构净利均出现下降，其中汇添富基金同比降35.8%。

6家基金公司净利超20亿元，汇添富同比降35%

在去年的弱市中，基金公司净利润普遍出现下滑，头部机构亦未能幸免。

据目前已披露的年报数据，去年有6家基金公司净利润超过20亿元，分别为易方达基金（38.37亿元）、广发基金（21.35亿元）、富国基金（20.66亿元）、华夏基金（21.63亿元）、汇添富基金（20.94亿元）、工银瑞信基金（26.78亿元）。

与2021年相比，上述六家基金公司净利润均出现下降，汇添富基金业绩降幅最大，净利润同比下滑35.8%。易方达基金、广发基金、富国基金净利润分别降15.39%、18.10%、19.42%，华夏基金、工银瑞信基金分别降6.43%、4.15%。

纳入统计范畴的基金公司中，招商基金、华安基金、建信基金净利润实现正增长。其中招商基金去年净利润18.13%，同比增13.13%；华安基金净利10.31亿元，同比增2.5%；建信基金净利11.71亿元，同比增1.4%。

从基金公司旗下产品利润看，去年20家基金旗下7608只产品累计亏损1.02万亿元，占据全行业亏损总额69.39%。

其中，易方达基金、华夏基金亏损金额超过千亿，广发基金、汇添富基金、中欧基金亏损超过800亿元，富国基金、南方基金、嘉实基金亏损超过500亿元。

不过，在绝大部分基金公司利润大幅缩水的背景下，仍有少数基金公司基金利润实现盈利。

Choice数据显示，2022年建信基金旗下基金利润23.05亿元，在20家基金管理人中居于榜首。

10家基金公司管理费下滑，建信基金增三成

据中证协数据，截止2022年12月末，公募基金产品数量10576只，同比增加1288只；规模26.03万亿元，同比增加约4686亿元，续创历史纪录。

规模增长带动管理费继续上行，Choice数据显示，2022年全年，195家基金管理人合计收入管理费1458.89亿元，同比增加约2.3%。

头部公司管理费整体略有下滑，统计范畴内的20家基金公司，2022年管理费合计收入936.99亿元，对比2021年的949.51亿元减少1.32%。

2022年，易方达基金管理费虽略有下降，仍是唯一一家管理费过百亿的基金公司，达到101.51亿元，广发基金以73.57亿元的管理费排行第二。

此外，富国基金、华夏基金管理费超过60亿元，汇添富基金、南方基金管理费超过50亿元。

上述20家基金公司中，有10家管理费同比减少，排名前五的机构中，仅华夏基金管理费同比小幅增长3.34%，易方达基金、广发基金、富国基金管理费同比少4.29%、0.34%、1.25%。

去年汇添富基金管理费同比减少19.24%，在20家基金公司中排名第二，仅次于兴证全球基金20.62%的降幅。二者排名均有所下降，兴证全球基金跌出前十，被招商基金所取代。

去年招商基金管理费44.30亿元，2021年为35.72亿元，同比增加24%，排名由第15名升至第9名。此外，建信基金管理费也明显上升，由2021年的17.9亿元升至23.63亿元，增幅32%。

客户维护费普遍下降，天弘基金同比增55%

除了管理费之外，基金公司的销售服务费也是较受关注的数据之一。

销售服务费是指基金公司根据基金合同及相关法律法规，从基金资产中计提的费用，主要用于支付佣金、营销费用以及服务费，最常见在货币基金。

据天相投顾数据，2022年基金销售服务费合计217.04亿元，2021年为189.89亿元，同比增长14.30%。纳入统计范畴的20家基金公司，2022年销售服务费合计158.58亿元，占据行业总额的73%。

由于余额宝货币基金销售服务费率、规模高于同类货币基金，天弘基金销售服务费在全行业排名第一，达23.57亿元，占据行业销售服务费总额10.86%。

此外，去年易方达基金销售服务费10.14亿元，排名行业第二。中欧基金、南方基金去年销售服务费均超过9亿元，排名行业第三、第四。

在客户维护费上，易方达基金以28.58亿元的金额排名行业第一，不过相比2021的30.98亿元减少约7.7%。天弘基金2022年客户维护费5.73亿元，在头部机构中排名倒数，但同比增加55%以上

客户维护费又名尾随佣金，即基金公司从申购费中按一定比例支付给银行、券商等代销渠道的费用。

2022年，纳入统计的20家基金管理人客户维护费合计271.87亿元，相比2021年的278.64亿元，减少约7亿元，南方基金、汇添富基金客户维护费同比分别降低14.12%、18.79%。

从客户维护费占管理费比例的高低，能看出基金管理人在渠道投入方面的重视程度，上述20家基金管理人这一指标平均为29%。

具体而言，去年中欧基金最为重视渠道建设，其客户维护费占管理费比例37.10%，招商基金、汇添富基金、兴证全球基金、景顺长城基金这一指标也超过33%，天弘基金仅14.51%。

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